صرافی هایی که با ایران کار میکنند

پیدا کردن صرافی ارز دیجیتال مناسب برای کاربران ایرانی به دلیل تحریم های بین المللی و محدودیت های گوناگون، یک چالش بزرگ محسوب می شود. امنیت دارایی و دسترسی مداوم به خدمات، از مهم ترین دغدغه های معامله گران در این شرایط است. این مقاله به شما کمک می کند تا با شناخت کامل گزینه های موجود، تصمیمی آگاهانه برای فعالیت در بازار رمزارزها بگیرید.

بازار ارزهای دیجیتال در سال های اخیر رشد چشمگیری داشته و افراد زیادی را به سمت خود جذب کرده است. اما برای کاربران ایرانی، ورود به این بازار و فعالیت در آن با دشواری هایی همراه است. تحریم های بین المللی، محدودیت های بانکی و نیاز به احراز هویت (KYC) در بسیاری از صرافی های بزرگ دنیا، فرآیند انتخاب یک صرافی امن و قابل اعتماد را پیچیده می کند. این وضعیت، اهمیت تحقیق و بررسی دقیق پیش از هر اقدامی را دوچندان می سازد و شناخت صرافی هایی که با ایران کار میکنند، اولویت نخست به شمار می رود.

شناخت انواع صرافی های ارز دیجیتال: متمرکز، غیرمتمرکز و فروشگاهی

پیش از ورود به جزئیات صرافی هایی که با ایران کار میکنند، ابتدا باید با انواع اصلی صرافی های ارز دیجیتال آشنا شد. هر یک از این انواع، مزایا و معایب خاص خود را دارند که درک آن ها برای انتخاب صحیح، ضروری است.

صرافی های متمرکز (CEX)

صرافی های متمرکز، رایج ترین نوع صرافی ها در بازار ارز دیجیتال هستند. در این پلتفرم ها، شما دارایی های خود را به صرافی سپرده و معاملات از طریق دفتر سفارش (Order Book) مرکزی انجام می شود. این صرافی ها واسطه ای بین خریداران و فروشندگان هستند و مسئولیت امنیت دارایی های کاربران را بر عهده دارند. بایننس (Binance)، کوکوین (KuCoin) و کوین بیس (Coinbase) نمونه هایی از صرافی های متمرکز بزرگ جهانی هستند که در گذشته به کاربران ایرانی نیز خدمات می دادند اما اکنون به دلیل تحریم ها، فعالیت آن ها با چالش مواجه است.

• مزایا: رابط کاربری ساده و کاربرپسند، حجم معاملات بالا که منجر به نقدینگی عمیق می شود، امکانات معاملاتی پیشرفته مانند معاملات فیوچرز (آتی)، مارجین (اعتباری) و آپشن، پشتیبانی از ارزهای فیات (پول های رایج کشورها مانند دلار و یورو)، و ارائه خدمات پشتیبانی مشتریان به صورت متمرکز.
• معایب: نیاز به احراز هویت (KYC) که برای کاربران ایرانی به دلیل تحریم ها یک مانع جدی است، آسیب پذیری در برابر حملات هکری به دلیل نگهداری حجم زیادی از دارایی ها در یک مکان متمرکز، عدم کنترل کامل کاربر بر کلیدهای خصوصی دارایی های خود، و تبعیت از قوانین و تحریم های دولتی که می تواند منجر به محدودیت یا مسدودی حساب شود.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی های غیرمتمرکز بر خلاف نوع متمرکز، نیازی به واسطه مرکزی ندارند. معاملات به صورت مستقیم بین کاربران و از طریق قراردادهای هوشمند روی بلاک چین انجام می شود. در این مدل، کنترل کلیدهای خصوصی دارایی ها همواره در دست خود کاربر باقی می ماند که به آن کنترل کامل بر دارایی گفته می شود. یونی سواپ (Uniswap)، پنکیک سواپ (PancakeSwap) و سوشی سواپ (SushiSwap) از معروف ترین صرافی های غیرمتمرکز هستند.

• مزایا: عدم نیاز به احراز هویت و ارائه مدارک شناسایی، مقاومت بالا در برابر سانسور و تحریم های دولتی به دلیل ماهیت توزیع شده، کنترل کامل کاربر بر کلیدهای خصوصی و دارایی هایش که امنیت فردی را افزایش می دهد، و شفافیت بالای معاملات که همگی روی بلاک چین ثبت شده و قابل مشاهده هستند.
• معایب: رابط کاربری پیچیده تر برای کاربران تازه کار و کمتر آشنا با مفاهیم بلاک چین، نقدینگی کمتر در برخی جفت ارزها به خصوص برای ارزهای با حجم معاملات پایین، کارمزدهای بالای شبکه (Gas Fee) در برخی بلاک چین ها و در ساعات شلوغی، عدم پشتیبانی مستقیم از ارزهای فیات که نیازمند تبدیل پول رایج به رمزارز در یک پلتفرم دیگر است، و محدودیت در ارائه ابزارهای معاملاتی پیشرفته مانند فیوچرز.

صرافی های فروشگاهی (OTC)

صرافی های فروشگاهی یا OTC (Over-The-Counter) بیشتر برای خرید و فروش سریع ارزهای دیجیتال با نرخ ثابت استفاده می شوند. در این نوع صرافی، شما مستقیماً ارز دیجیتال را از خود صرافی می خرید یا به آن می فروشید و معامله به صورت مستقیم با خود صرافی انجام می گیرد، نه با سایر کاربران در دفتر سفارش. این صرافی ها معمولاً برای مبالغ بالا یا خرید و فروش سریع مناسب هستند و عموماً برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، احراز هویت اجباری دارند.

• مزایا: سرعت بالا در انجام معاملات و تسویه حساب، سادگی فرآیند خرید و فروش بدون نیاز به پیچیدگی های دفتر سفارش، و مناسب برای خرید و فروش های سریع و مقادیر مشخص.
• معایب: قیمت گذاری ممکن است کمی بالاتر از قیمت بازار در صرافی های متمرکز باشد (به دلیل کارمزد داخلی صرافی)، معمولاً تعداد ارزهای کمتری را پشتیبانی می کنند، و شفافیت بازار در آن ها نسبت به صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز کمتر است.

صرافی های ارز دیجیتال ایرانی: مزایا، معایب و معرفی برترین ها

برای کاربران ساکن ایران، صرافی های داخلی گزینه ای مناسب و در دسترس هستند. این صرافی ها امکان واریز و برداشت ریالی را فراهم می کنند که مزیت بزرگی نسبت به صرافی های خارجی است و بخش قابل توجهی از صرافی هایی که با ایران کار میکنند را تشکیل می دهند.

مزایای صرافی های ایرانی

• واریز و برداشت ریالی: مهم ترین مزیت، امکان انتقال پول به صورت مستقیم از طریق کارت های بانکی ایرانی است که فرآیند خرید و فروش رمزارزها را برای کاربران بسیار آسان و سریع می کند.
• پشتیبانی فارسی و در دسترس: دسترسی به پشتیبانی به زبان فارسی و در ساعات کاری ایران، ارتباط و حل مشکلات احتمالی را راحت تر و کارآمدتر می سازد.
• عدم نیاز به ابزارهای تغییر IP: کاربران بدون نیاز به VPN یا VPS می توانند به راحتی و بدون نگرانی از مسدودی حساب، به پلتفرم صرافی دسترسی داشته باشند و از آن استفاده کنند.
• رعایت نسبی قوانین داخلی: این صرافی ها تابع قوانین و مقررات داخلی کشور هستند که در برخی موارد می تواند امنیت خاطر بیشتری برای کاربران ایجاد کند، اگرچه هنوز چارچوب های قانونی جامع و مدون برای رمزارزها در ایران در دست تدوین است.

معایب صرافی های ایرانی

• تعداد کمتر رمزارزهای قابل معامله: معمولاً تعداد ارزهای دیجیتال قابل معامله در صرافی های ایرانی محدودتر از صرافی های بین المللی است که این موضوع ممکن است برای تریدرهای حرفه ای یا کسانی که به دنبال آلت کوین های خاص هستند، محدودیت ایجاد کند.
• محدودیت در بازارهای معاملاتی پیشرفته: اغلب صرافی های داخلی، امکانات معاملاتی پیشرفته مانند معاملات فیوچرز، مارجین، آپشن، و ربات های معاملاتی را ارائه نمی دهند، یا در صورت ارائه، تنوع و عمق بازار کمتری دارند.
• حجم معاملات پایین تر و عمق بازار کمتر: حجم معاملات کمتر در مقایسه با صرافی های جهانی، ممکن است منجر به لغزش قیمت (slippage) و دشواری در اجرای سفارشات بزرگ شود، به خصوص در زمان نوسانات شدید بازار.
• کارمزدهای احتمالی بالاتر در برخی موارد: در برخی موارد، کارمزدهای معاملات در صرافی های ایرانی ممکن است نسبت به صرافی های خارجی کمی بالاتر باشد، که این موضوع می تواند بر سودآوری معاملات تاثیر بگذارد.

معرفی و مقایسه جامع برترین صرافی های ایرانی

در ادامه، به معرفی و مقایسه برخی از پرکاربردترین صرافی های ایرانی می پردازیم. این مقایسه بر اساس معیارهای مهمی مانند تاریخ تأسیس، وضعیت احراز هویت، تعداد ارزهای پشتیبانی شده، کارمزد و امکانات جانبی انجام شده است تا شما بتوانید بهترین گزینه را در میان صرافی هایی که با ایران کار میکنند انتخاب کنید.

نام صرافی	تاریخ تاسیس (شمسی)	وضعیت احراز هویت	تعداد ارزهای پشتیبانی شده (تقریبی)	کارمزد معاملات اسپات (میکر/تیکر)	امکانات برجسته	مناسب برای
نوبیتکس (Nobitex)	1396	اجباری	+198	0.2%	استیکینگ، وام دهی، اپلیکیشن اختصاصی	مبتدیان، هولدرها، سرمایه گذاران بلندمدت
بیت پین (Bitpin)	1399	اجباری	+275	0.3%	استیکینگ، وام دهی، ربات معاملاتی، اپلیکیشن اختصاصی	مبتدیان، تریدرهای متوسط، هولدرها
والکس (Wallex)	1398	اجباری	+110	0.35%	ربات معاملاتی، وام دهی، اپلیکیشن اختصاصی	مبتدیان، تریدرهای اسپات
او ام پی فینکس (OMPFinex)	1399	اجباری	+100	0.35%	وام دهی، اپلیکیشن اختصاصی	مبتدیان، کاربران با نیاز به وام ارز دیجیتال
آبان تتر (AbanTether)	1397	اجباری	+480	0.3%	وام دهی، اپلیکیشن اختصاصی	مبتدیان، کاربران با نیاز به وام ارز دیجیتال
رمزینکس (Ramzinex)	1397	اجباری	+100	0.2%	اپلیکیشن اختصاصی	مبتدیان، تریدرهای اسپات
تبدیل (Tabdeal)	1398	اجباری	+150	0.25%	بازار فیوچرز، NFT، اپلیکیشن اختصاصی	تریدرهای حرفه ای، کاربران NFT
کیف پول من (Kifpoolme)	1399	اجباری	+2000	0.4%	استیکینگ، اپلیکیشن اختصاصی	کاربران با نیاز به تنوع رمزارز، هولدرها

انتخاب بهترین صرافی ایرانی به نیازهای شما بستگی دارد. برای معاملات فیوچرز، «تبدیل» گزینه ی مناسبی است. اگر به دنبال بیشترین تعداد رمزارز هستید، «کیف پول من» را در نظر بگیرید و برای استیکینگ و وام دهی، «نوبیتکس» و «بیت پین» از گزینه های برتر محسوب می شوند.

صرافی های ارز دیجیتال خارجی که با ایران کار می کنند: فرصت ها، خطرات و توصیه ها

با وجود مزایای صرافی های ایرانی، بسیاری از کاربران به دلیل تنوع بیشتر رمزارزها، نقدینگی بالاتر و امکانات پیشرفته تر، تمایل به فعالیت در صرافی های خارجی دارند. اما این تمایل با ریسک های قابل توجهی همراه است و یافتن صرافی هایی که با ایران کار میکنند در سطح بین المللی، بسیار دشوارتر شده است.

چالش ها و ریسک های اصلی برای کاربران ایرانی در صرافی های خارجی

فعالیت در صرافی های خارجی برای ایرانیان، با ریسک های جدی روبروست که آگاهی از آن ها برای حفظ دارایی ها ضروری است. دفتر کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری آمریکا (OFAC) مسئول اجرای تحریم های اقتصادی علیه کشورها از جمله ایران است. این مسئله، صرافی های بین المللی را تحت فشار قرار می دهد تا از ارائه خدمات به کاربران ایرانی خودداری کنند.

همواره خطر مسدودی حساب و بلوکه شدن دارایی ها، در صورت شناسایی هویت ایرانی کاربران، وجود دارد. صرافی ها در صورت عدم رعایت این قوانین، با جریمه های سنگین و محدودیت های عملیاتی مواجه می شوند.

چالش های عمده شامل موارد زیر است:

• خطر مسدودی حساب و بلوکه شدن دارایی ها: تحریم های OFAC باعث شده تا بسیاری از صرافی های بزرگ، به محض شناسایی IP یا هویت ایرانی، حساب کاربران را مسدود کنند. این اتفاق می تواند به از دست رفتن کامل سرمایه منجر شود.
• اجبار به احراز هویت (KYC) در بسیاری از صرافی های بزرگ: پلتفرم هایی مانند بایننس (Binance)، و حتی بینگ ایکس (BingX) که زمانی انعطاف پذیرتر بودند، اکنون احراز هویت را برای دسترسی به بخش های مهم یا حتی برداشت اجباری کرده اند. این یعنی کاربران ایرانی با مدارک هویتی خود نمی توانند در آن ها فعالیت کنند.
• نیاز به استفاده از ابزارهای تغییر IP (VPN/VPS) و خطرات آن: برای دسترسی به این صرافی ها، استفاده از VPN یا VPS ضروری است که خود نیز خطراتی مانند قطع شدن و لو رفتن IP را در پی دارد. نوسانات در اتصال اینترنت نیز می تواند باعث تغییر IP و شناسایی حساب کاربری شما شود.
• عدم پشتیبانی از واریز و برداشت ریالی: کاربران برای واریز و برداشت باید از روش های رمزارزی یا سایر روش های بین المللی استفاده کنند که فرآیند را پیچیده تر و هزینه برتر می سازد. این امر نیازمند دانش فنی و آشنایی با روش های انتقال رمزارز است.

مزایای فعالیت در صرافی های خارجی (در صورت دسترسی)

با وجود ریسک ها، صرافی های خارجی مزایای انکارناپذیری را ارائه می دهند که کاربران را به سمت خود جذب می کند:

• تنوع بسیار بالای رمزارزها و جفت ارزها: دسترسی به هزاران ارز دیجیتال و بازارهای معاملاتی متنوع که در صرافی های داخلی یافت نمی شود و به کاربران امکان می دهد تا در پروژه های جدید و آلت کوین های نوظهور سرمایه گذاری کنند.
• حجم معاملات بالا و نقدینگی عمیق: امکان اجرای سریع سفارشات بزرگ با کمترین لغزش قیمت، حتی در زمان نوسانات شدید بازار.
• کارمزدهای رقابتی و بعضاً کمتر: در بسیاری از موارد، کارمزدهای معاملاتی در صرافی های خارجی پایین تر است، به خصوص برای کاربران با حجم معاملات بالا که از تخفیف های ویژه بهره مند می شوند.
• ارائه ابزارهای معاملاتی پیشرفته: دسترسی به فیوچرز، آپشن، کپی تریدینگ، ربات های معاملاتی، و سایر ابزارهایی که برای تریدرهای حرفه ای و استراتژی های پیچیده تر ضروری هستند.
• رابط کاربری پیشرفته و امکانات بیشتر: پلتفرم های با امکانات غنی تر، نمودارهای تحلیلی جامع تر و قابلیت شخصی سازی بالا که تجربه معاملاتی را بهبود می بخشد.

لیست صرافی های خارجی که در حال حاضر به ایرانیان خدمات می دهند (با ذکر وضعیت KYC و ریسک)

تعداد صرافی هایی که به طور رسمی با کاربران ایرانی همکاری می کنند، بسیار محدود است و اغلب آن ها نیز سیاست های خود را به مرور تغییر می دهند. این لیست بر اساس اطلاعات موجود در اواخر سال ۱۴۰۲ و اوایل ۱۴۰۳ (۲۰۲۴) تهیه شده و ممکن است در آینده تغییر کند. تأکید مجدد می شود که فعالیت در این صرافی ها همواره با ریسک همراه است و هیچ تضمین صد درصدی برای حفظ دارایی ها در بلندمدت وجود ندارد.

نام صرافی	وضعیت احراز هویت (KYC)	سقف برداشت بدون KYC	تحریم ایران (رسمی/غیررسمی)	تعداد ارز	کارمزد اسپات (میکر/تیکر)	بازارهای اصلی	کپی تریدینگ/ربات	سطح ریسک برای ایرانیان
کوینکس (CoinEx)	اختیاری	10 هزار تتر	غیررسمی (نیاز به تغییر IP)	+1000	0.16%	اسپات، فیوچرز	دارد	متوسط
ال بنک (LBank)	اختیاری	20 هزار تتر	غیررسمی (نیاز به تغییر IP)	+1000	0.1%	اسپات، فیوچرز، NFT	دارد	متوسط
کی سی ایکس (KCEX)	اختیاری	30 بیت کوین	خیر (نیاز به تغییر IP)	+750	0% (اسپات)	اسپات، فیوچرز	نامشخص	کم تا متوسط
توبیت (Toobit)	اختیاری	500 هزار دلار	غیررسمی (نیاز به تغییر IP)	+500	0.15%	اسپات، فیوچرز	دارد	متوسط
بیت یونیکس (Bitunix)	اختیاری	نامشخص	خیر (نیاز به تغییر IP)	+500	0.1%	اسپات، فیوچرز	دارد	متوسط
کوین لوکالی (Coinlocally)	اختیاری	نامشخص	خیر (نیاز به تغییر IP)	+300	نامشخص	اسپات، فیوچرز	نامشخص	متوسط

انتخاب یک صرافی خارجی به معنای پذیرش ریسک های بالاتر است. حتماً پیش از هرگونه واریزی، از آخرین قوانین و تغییرات صرافی مورد نظر اطمینان حاصل کنید. بسیاری از این صرافی ها ممکن است در آینده سیاست های خود را تغییر دهند و کاربران ایرانی را محدود کنند.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX): جایگزین امن تر برای ایرانیان؟

صرافی های غیرمتمرکز، با حذف واسطه مرکزی، راه حلی متفاوت برای معامله ارزهای دیجیتال ارائه می دهند. این مدل، به دلیل ساختار خود، در برابر بسیاری از تحریم ها و محدودیت ها مقاوم تر است و می تواند گزینه ای امن تر برای کاربران ایرانی باشد که به دنبال صرافی هایی که با ایران کار میکنند، هستند.

مفهوم و نحوه عملکرد DEX

صرافی های غیرمتمرکز، پلتفرم هایی هستند که امکان تبادل ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به احراز هویت یا سپرده گذاری دارایی در یک نهاد مرکزی فراهم می کنند. معاملات به صورت مستقیم بین کیف پول های کاربران و از طریق قراردادهای هوشمند روی بلاک چین انجام می شود. این به معنای کنترل کامل کاربر بر کلیدهای خصوصی و دارایی هایش است. این صرافی ها هیچ داده شخصی از شما را ذخیره نمی کنند و در برابر مسدودی حساب مقاوم تر هستند.

مزایای DEX برای ایرانیان

• عدم نیاز به احراز هویت: بزرگترین مزیت برای کاربران ایرانی، عدم نیاز به ارائه مدارک شناسایی و اطلاعات شخصی است که حریم خصوصی آن ها را حفظ می کند.
• مقاومت در برابر تحریم ها: به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و عدم وجود یک نهاد مرکزی قابل کنترل، این صرافی ها کمتر تحت تاثیر قوانین دولتی و تحریم ها قرار می گیرند.
• کنترل کامل بر دارایی ها: کاربر همواره کلیدهای خصوصی خود را در اختیار دارد و دارایی هایش در کیف پول شخصی اش نگهداری می شوند، نه در اختیار صرافی. این امر ریسک بلوکه شدن دارایی ها را به شدت کاهش می دهد.
• شفافیت بالا: تمام معاملات روی بلاک چین ثبت شده و قابل مشاهده هستند که شفافیت را در بازار افزایش می دهد.

معایب DEX

• رابط کاربری پیچیده تر: برای کاربران تازه کار و کسانی که با مفاهیم بلاک چین آشنایی ندارند، محیط DEXها ممکن است گیج کننده و دشوار باشد.
• کارمزدهای بالای شبکه (Gas Fee): در برخی بلاک چین ها (مانند اتریوم) و در زمان شلوغی شبکه، کارمزد تراکنش ها (Gas Fee) می تواند بسیار بالا باشد که انجام معاملات کوچک را غیربه صرفه می کند.
• عدم پشتیبانی از ارزهای فیات: امکان واریز و برداشت ریالی یا دلاری به صورت مستقیم وجود ندارد. کاربران ابتدا باید رمزارز مورد نظر (مانند تتر) را از یک صرافی متمرکز یا فردی دیگر تهیه کرده و سپس به کیف پول خود منتقل کنند.
• نقدینگی کمتر: در مقایسه با صرافی های متمرکز بزرگ، نقدینگی در برخی جفت ارزها ممکن است کمتر باشد که منجر به لغزش قیمت (slippage) و دشواری در اجرای سفارشات بزرگ می شود.
• محدودیت در ابزارهای معاملاتی پیشرفته: DEXها معمولاً ابزارهایی مانند معاملات فیوچرز، مارجین یا کپی تریدینگ را ارائه نمی دهند و بیشتر بر معاملات اسپات تمرکز دارند.

معرفی محبوب ترین DEXها و نحوه اتصال کیف پول

برای استفاده از صرافی های غیرمتمرکز، نیاز به یک کیف پول سازگار (مانند متامسک Metamask یا تراست والت Trust Wallet) دارید که از شبکه های بلاک چین مورد استفاده توسط DEX پشتیبانی کند. پس از نصب و راه اندازی کیف پول، می توانید آن را به DEX مورد نظر متصل کرده و شروع به معامله کنید.

• یونی سواپ (Uniswap): یکی از بزرگترین و پرکاربردترین DEXها بر روی بلاک چین اتریوم.
• پنکیک سواپ (PancakeSwap): DEX محبوب و پرطرفدار بر روی بایننس اسمارت چین (BNB Smart Chain) با کارمزدهای پایین تر نسبت به اتریوم.
• سوشی سواپ (SushiSwap): فورکی از یونی سواپ با امکانات و سرویس های بیشتر مانند استیکینگ و وام دهی.

استفاده از DEXها نیاز به دانش فنی بیشتری دارد و توصیه می شود قبل از شروع، آموزش های لازم را فرا بگیرید. اما برای حفظ حریم خصوصی و امنیت دارایی ها در شرایط تحریم، گزینه بسیار خوبی هستند و می توانند بخشی از پاسخ به سوال صرافی هایی که با ایران کار میکنند باشند.

معیارهای حیاتی برای انتخاب بهترین صرافی (برای ایرانیان)

انتخاب صرافی، چه داخلی و چه خارجی، نیازمند بررسی دقیق فاکتورهای متعددی است. در ادامه، مهم ترین معیارهایی که باید در نظر بگیرید، تشریح شده اند تا بتوانید آگاهانه تر در میان صرافی هایی که با ایران کار میکنند، دست به انتخاب بزنید.

1. امنیت

امنیت، ستون اصلی هر صرافی معتبر است. اطمینان از اینکه دارایی های شما در برابر حملات هکری و سوءاستفاده محافظت می شوند، اولویت اصلی است و باید به صورت فنی بررسی شود.

• ذخیره سازی سرد و گرم: یک صرافی امن باید بخش عمده دارایی های کاربران را در کیف پول های سرد (Cold Wallets) یا آفلاین نگهداری کند که به اینترنت متصل نیستند و امنیت بسیار بالاتری دارند. بخش کوچکی نیز در کیف پول های گرم (Hot Wallets) یا آنلاین برای انجام سریع تراکنش ها نگهداری می شود.
• احراز هویت دو عاملی (2FA): فعال سازی 2FA با استفاده از اپلیکیشن هایی مانند Google Authenticator یا YubiKey برای ورود به حساب کاربری، انجام تراکنش ها و برداشت وجه ضروری است و یک لایه امنیتی قوی اضافه می کند.
• سابقه امنیتی: بررسی سابقه هک شدن یا نشدن صرافی و در صورت وقوع، نحوه برخورد با این حوادث (مانند جبران خسارت کاربران) بسیار مهم است. صرافی های معتبر شفافیت لازم را در این زمینه دارند.
• بیمه دارایی ها: برخی صرافی های بزرگ، دارایی های کاربران را در برابر حملات سایبری بیمه می کنند که در صورت بروز مشکل، خسارت ها را پوشش می دهد و اطمینان خاطر بیشتری برای کاربران فراهم می آورد.

2. سیاست های احراز هویت (KYC) و قوانین جغرافیایی

برای کاربران ایرانی، این معیار از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا تحریم ها مستقیماً بر آن تاثیر می گذارند.

• لیست کشورهای تحریم: دقیقاً بررسی کنید که آیا ایران در لیست کشورهای تحریم شده صرافی قرار دارد یا خیر. این اطلاعات معمولاً در بخش Terms of Service یا Restricted Countries صرافی ها موجود است.
• سقف برداشت بدون KYC: در صورت اجباری نبودن احراز هویت، سقف برداشت روزانه یا ماهانه بدون نیاز به KYC را بررسی کنید. این سقف برای هر صرافی متفاوت است و می تواند تعیین کننده باشد.
• ریسک تغییر سیاست ها: همواره این ریسک وجود دارد که صرافی های خارجی به دلیل فشار تحریم ها یا تغییر قوانین داخلی خود، سیاست هایشان را تغییر داده و احراز هویت را برای همه کاربران اجباری کنند.

3. کارمزد معاملات

کارمزدها می توانند در طول زمان، بخش قابل توجهی از سود شما را کاهش دهند، بنابراین باید دقیقاً محاسبه شوند.

• کارمزد میکر/تیکر (Maker/Taker Fees): کارمزد ثبت سفارش (میکر، که به عمق بازار کمک می کند) و اجرای سفارش (تیکر، که نقدینگی را برداشت می کند) را بررسی کنید. معمولاً کارمزد میکر کمتر از تیکر است.
• کارمزد واریز و برداشت: هزینه های مربوط به واریز و برداشت ارزهای فیات و دیجیتال را در نظر بگیرید. برخی صرافی ها برای واریز رمزارز کارمزد نمی گیرند، اما برای برداشت، کارمزد شبکه ای و گاهی کارمزد ثابت صرافی اعمال می شود.
• سیستم سطوح کارمزد: بسیاری از صرافی ها بر اساس حجم معاملات ماهانه یا میزان دارایی در حساب، کارمزد کمتری اعمال می کنند. این موضوع برای تریدرهای با حجم بالا مهم است.

4. تنوع رمزارزها و بازارهای معاملاتی

بر اساس استراتژی معاملاتی خود و ارزهایی که قصد معامله آن ها را دارید، به این معیار توجه کنید.

• تعداد ارزهای پشتیبانی شده: آیا صرافی ارزهای دیجیتال مورد نظر شما را پشتیبانی می کند؟ برای سرمایه گذاران بلندمدت، تنوع کمتر ممکن است مشکلی نباشد، اما برای آلت کوین تریدرها، این فاکتور حیاتی است.
• تنوع بازارهای معاملاتی: آیا نیاز به معاملات اسپات (نقدی)، فیوچرز (آتی)، مارجین (اعتباری)، آپشن (اختیار معامله)، OTC (فروشگاهی) یا کپی تریدینگ (کپی کردن معاملات دیگران) دارید؟ اطمینان حاصل کنید که صرافی ابزارهای لازم را ارائه می دهد.

5. رابط کاربری (UI/UX) و سهولت استفاده

پلتفرم باید برای شما کاربرپسند باشد و تجربه کاربری مطلوبی را فراهم کند.

• سادگی و شهودی بودن: آیا پلتفرم برای افراد مبتدی قابل فهم است و به راحتی می توانند سفارشات خود را ثبت کنند؟ محیط بیش از حد پیچیده می تواند منجر به اشتباهات پرهزینه شود.
• اپلیکیشن موبایل: آیا صرافی اپلیکیشن موبایل کارآمد و باکیفیت برای سیستم عامل های اندروید و iOS ارائه می دهد؟ این موضوع برای دسترسی آسان در هر زمان و مکان حیاتی است.
• ابزارهای تحلیل تکنیکال: آیا نمودارها و ابزارهای تحلیل کافی (مانند اندیکاتورها و ابزارهای ترسیم) برای نیازهای شما را فراهم می کند؟ بسیاری از صرافی ها از ابزارهای TradingView استفاده می کنند.

6. پشتیبانی مشتریان

در صورت بروز مشکل، دسترسی به پشتیبانی سریع و کارآمد اهمیت زیادی دارد، به خصوص در بازاری که ۲۴ ساعته فعال است.

• دسترسی 24/7: آیا پشتیبانی به صورت شبانه روزی و در تمام ایام هفته در دسترس است؟ این مورد برای صرافی های خارجی که در مناطق زمانی متفاوت فعالیت می کنند، حیاتی است.
• راه های ارتباطی: چت آنلاین، ایمیل، سیستم تیکتینگ، تلفن و حتی پشتیبانی در شبکه های اجتماعی. هرچه راه های ارتباطی بیشتر باشد، بهتر است.
• زبان پشتیبانی: آیا پشتیبانی به زبان فارسی ارائه می شود؟ (این مورد برای صرافی های ایرانی و برخی صرافی های خارجی مهم است).

7. حجم معاملات و نقدینگی

حجم معاملات بالا به معنای بازار فعال تر و اجرای سریع تر سفارشات است. نقدینگی بالا، ریسک لغزش قیمت را به حداقل می رساند.

• جلوگیری از لغزش قیمت (Slippage): در صرافی های با نقدینگی بالا، سفارشات با قیمت مطلوب تر و نزدیک به قیمت بازار اجرا می شوند، حتی برای مقادیر بزرگ.
• سهولت در خرید و فروش: امکان خرید و فروش مقادیر بزرگ ارز دیجیتال بدون تاثیر چشمگیر بر قیمت بازار.

8. نظرات و رتبه بندی سایر کاربران

تجربیات سایر کاربران می تواند راهنمای خوبی باشد و اطلاعات عملی را در اختیار شما قرار دهد.

• انجمن ها و شبکه های اجتماعی: بررسی نظرات کاربران در فروم های تخصصی ارز دیجیتال، گروه های تلگرامی و انجمن های آنلاین مرتبط.
• سایت های رتبه بندی: مراجعه به سایت های معتبر رتبه بندی صرافی ها (مانند CoinMarketCap، CoinGecko و …) که بر اساس حجم معاملات، امنیت و نظرات کاربران، صرافی ها را رتبه بندی می کنند.

راهکارهایی عملی برای کاهش ریسک فعالیت در صرافی های خارجی

با توجه به ریسک های فعالیت در صرافی های خارجی، اتخاذ راهکارهایی برای کاهش این خطرات ضروری است. این راهکارها می توانند به شما در حفظ امنیت دارایی هایتان کمک کنند و با دید بازتری به صرافی هایی که با ایران کار میکنند نزدیک شوید.

استفاده از VPS (سرور مجازی اختصاصی) به جای VPN

استفاده از ابزارهای تغییر IP برای دسترسی به صرافی های خارجی اجتناب ناپذیر است، اما تفاوت هایی بین VPN و VPS وجود دارد که دانستن آن ها حیاتی است.

• VPN (شبکه خصوصی مجازی): اغلب IPهای مشترک و متغیری ارائه می دهد. این بدان معناست که ممکن است IP شما با کاربران دیگر به اشتراک گذاشته شود و در صورت قطع و وصل شدن VPN، IP شما تغییر کند و هویت ایرانی شما فاش شود که منجر به مسدود شدن حساب می شود. VPNهای رایگان یا ارزان قیمت به هیچ وجه توصیه نمی شوند، زیرا پایداری و امنیت لازم را ندارند.
• VPS (سرور مجازی اختصاصی): یک IP ثابت و اختصاصی در اختیار شما قرار می دهد که تنها برای شماست و به ندرت تغییر می کند. استفاده از VPS ریسک شناسایی IP ایرانی را به شدت کاهش می دهد و پایداری بیشتری در اتصال به صرافی فراهم می کند. انتخاب موقعیت جغرافیایی VPS در کشوری که صرافی به آن خدمات می دهد و تحریم نیست، اهمیت زیادی دارد.

توصیه: همیشه از یک IP ثابت و غیرایرانی استفاده کنید و پیش از هر ورود به صرافی، از ثابت بودن IP خود اطمینان حاصل کنید. از تغییر مکرر IP و استفاده از VPNهای رایگان یا نامطمئن به شدت پرهیز کنید. یک IP ثابت و اختصاصی، شانس مسدود شدن حساب شما را به دلیل تغییرات ناگهانی IP به حداقل می رساند.

عدم نگهداری سرمایه های زیاد و بلندمدت در صرافی های خارجی

صرافی ها، حتی معتبرترین آن ها، کیف پول شخصی شما نیستند. دارایی های شما در صرافی های متمرکز تحت کنترل صرافی هستند، نه شما، و این موضوع ریسک ذاتی دارد.

هرگز دارایی های اصلی خود را برای مدت طولانی و با حجم بالا در صرافی های خارجی نگهداری نکنید. بلافاصله پس از انجام معاملات و تکمیل خرید یا فروش، دارایی های خود را به کیف پول های شخصی و امن (مانند کیف پول های سخت افزاری یا نرم افزاری که کنترل کامل کلیدهای خصوصی را به شما می دهند) منتقل کنید. صرافی ها باید تنها به عنوان ابزاری برای معامله استفاده شوند، نه برای ذخیره سازی بلندمدت دارایی.

استفاده از استراتژی چند صرافی برای پخش ریسک

تجربه نشان داده است که حتی بزرگترین صرافی ها نیز ممکن است با مشکلات پیش بینی نشده (مانند هک، ورشکستگی، تغییر قوانین یا فشار تحریم ها) مواجه شوند. برای کاهش این ریسک، توزیع دارایی ها ضروری است.

• دارایی ها را تقسیم کنید: سرمایه خود را بین چند صرافی (هم ایرانی و هم خارجی، در صورت استفاده از هر دو) تقسیم کنید. این کار باعث می شود در صورت بروز مشکل در یک پلتفرم، تمامی سرمایه شما در معرض خطر نباشد و تنها بخشی از آن آسیب ببیند.
• پلتفرم جایگزین: همیشه یک یا دو صرافی جایگزین در نظر داشته باشید و حداقل یک حساب کاربری فعال در آن ها ایجاد کنید تا در صورت مسدود شدن حساب در یک صرافی، بتوانید فعالیت خود را در جای دیگری ادامه دهید و دچار وقفه نشوید.

بررسی مداوم قوانین و اطلاعیه های صرافی ها

بازار ارز دیجیتال و قوانین مربوط به آن به سرعت در حال تغییر هستند. صرافی ها نیز ممکن است سیاست های خود را در قبال کاربران ایرانی بدون اطلاع قبلی یا با اطلاعیه های بسیار کوتاه تغییر دهند.

• مانیتورینگ اخبار: به طور مداوم اخبار و اطلاعیه های رسمی صرافی مورد نظر خود را دنبال کنید. عضویت در کانال های رسمی تلگرام یا توییتر صرافی ها می تواند در این زمینه مفید باشد.
• هشدارهای ایمیلی: هشدارهای مربوط به تغییر قوانین KYC یا محدودیت های جغرافیایی را که از سوی صرافی ارسال می شود، جدی بگیرید و هرگونه ابهام را از پشتیبانی صرافی جویا شوید.

استفاده از احراز هویت دو عاملی (2FA) در هر صورت

حتی اگر صرافی نیازی به احراز هویت کامل (KYC) نداشته باشد یا فعالیت شما بدون KYC باشد، فعال سازی 2FA برای ورود به حساب و برداشت دارایی ها، یک لایه امنیتی حیاتی اضافه می کند.

• گوگل اتنتیکیتور (Google Authenticator): یکی از امن ترین روش ها برای 2FA است که کدهای یکبار مصرف را تولید می کند.
• SMS Authenticator: در صورت عدم امکان استفاده از گوگل اتنتیکیتور، از تأیید دو مرحله ای پیامکی استفاده کنید، هرچند که امنیت آن کمتر است.

نتیجه گیری

فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی، به دلیل پیچیدگی های ناشی از تحریم ها، نیازمند دقت و آگاهی بالایی در انتخاب صرافی است. همانطور که بررسی شد، صرافی هایی که با ایران کار میکنند، چه داخلی و چه خارجی، هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب بهترین گزینه کاملاً به نیازها، میزان ریسک پذیری و استراتژی معاملاتی شما بستگی دارد.

صرافی های ایرانی با فراهم آوردن امکان واریز و برداشت ریالی و پشتیبانی فارسی، برای مبتدیان و کسانی که به دنبال سادگی و امنیت نسبی در داخل کشور هستند، گزینه های مطلوبی محسوب می شوند. این صرافی ها با توجه به قوانین داخلی، احراز هویت اجباری دارند اما خطر مسدودی حساب به دلیل تغییر IP در آن ها وجود ندارد.

در مقابل، صرافی های خارجی، با وجود تنوع بالا در رمزارزها و ابزارهای معاملاتی پیشرفته، همواره با ریسک مسدود شدن حساب و بلوکه شدن دارایی ها برای کاربران ایرانی همراه هستند. استفاده از این صرافی ها نیازمند رعایت نکات امنیتی مانند استفاده از VPS ثابت و عدم نگهداری بلندمدت دارایی ها است. صرافی های غیرمتمرکز (DEX) نیز گزینه ای امن تر از نظر عدم نیاز به احراز هویت هستند، اما کاربری آن ها پیچیده تر است و از ارزهای فیات پشتیبانی نمی کنند.

در نهایت، مهم ترین توصیه این است که همواره اصل حفظ دارایی ها را در اولویت قرار دهید. از نگهداری بلندمدت سرمایه های زیاد در صرافی های خارجی پرهیز کنید و در صورت لزوم، از VPS با IP ثابت و کیف پول های شخصی برای نگهداری رمزارزهای خود بهره ببرید. با به روزرسانی مداوم اطلاعات و احتیاط در این بازار پرنوسان، می توانید با اطمینان بیشتری به فعالیت بپردازید و ریسک های احتمالی را به حداقل برسانید.