پیپ در فارکس یعنی چه

پیپ در فارکس، کوچکترین واحد اندازه گیری تغییرات قیمت در یک جفت ارز است. این مفهوم اساسی، نوسانات قیمت را استانداردسازی کرده و به معامله گران امکان می دهد سود، زیان و ریسک معاملات خود را به دقت ارزیابی کنند.

درک پیپ، نه تنها برای هر تازه وارد به بازار فارکس، بلکه برای تریدرهای باتجربه نیز حیاتی است. این واحد اندازه گیری، پایه و اساس محاسبه سود و زیان، تعیین سطوح مدیریت ریسک و برنامه ریزی استراتژی های معاملاتی است. بدون فهم عمیق از پیپ، معامله گر قادر به اتخاذ تصمیمات آگاهانه در بازار پرنوسان ارز نخواهد بود. این مقاله به صورت جامع، از تعریف پایه تا کاربردهای پیشرفته پیپ را پوشش می دهد و با مثال های عملی، نحوه محاسبه و استفاده از آن در استراتژی های معاملاتی را به شما آموزش می دهد. در ادامه، سفری خواهیم داشت از مفهوم بنیادین پیپ تا جایگاه آن در مدیریت ریسک و مقایسه آن با سایر بازارهای مالی.

پیپ (PIP) در فارکس چیست؟ (تعریف و مفهوم پایه)

در دنیای پویای معاملات فارکس، جایی که میلیون ها تراکنش ارزی در هر ثانیه انجام می شود، نیاز به یک واحد اندازه گیری استاندارد برای تغییرات قیمت، امری اجتناب ناپذیر است. این واحد استاندارد، همان پیپ (PIP) است.

تعریف ساده و جامع پیپ

پیپ، که مخفف عبارت Percentage in Point (درصد در نقطه) یا Price Interest Point (نقطه بهره قیمت) است، به کوچکترین واحد حرکت قیمت در یک جفت ارز در بازار فارکس اطلاق می شود. به بیان ساده تر، پیپ نشان دهنده کمترین میزان تغییری است که نرخ یک ارز در برابر ارز دیگر می تواند داشته باشد. این واحد به معامله گران کمک می کند تا با دقت بالا، میزان سود یا زیان خود را اندازه گیری کنند.

برای بیشتر جفت ارزها، پیپ چهارمین رقم اعشار پس از ممیز است. مثلاً اگر قیمت جفت ارز EUR/USD از ۱.۲۰۰۰ به ۱.۲۰۰۱ تغییر کند، این یک افزایش ۱ پیپی محسوب می شود. اما در جفت ارزهایی که ین ژاپن (JPY) ارز متقابل آن ها است، پیپ دومین رقم اعشار است. برای مثال، اگر USD/JPY از ۱۱۰.۵۰ به ۱۱۰.۵۱ برسد، این نیز یک تغییر ۱ پیپی است.

چرا پیپ واحد استاندارد اندازه گیری است؟

تصور کنید هر جفت ارز واحد اندازه گیری خاص خود را داشت؛ این موضوع می توانست به سردرگمی عظیمی منجر شود و مقایسه عملکرد جفت ارزها را تقریباً غیرممکن سازد. پیش از استانداردسازی پیپ، تغییرات قیمت اغلب به صورت کسرهای مختلفی از واحد ارز بیان می شد که این امر دقت و شفافیت را کاهش می داد.

پیپ با ایجاد یک زبان مشترک و استاندارد برای تمام معامله گران در سراسر جهان، فرآیند ردیابی نوسانات بازار، محاسبه سود و زیان و مقایسه جفت ارزها را به طرز چشمگیری ساده کرده است. این استانداردسازی، بازار فارکس را شفاف تر و قابل دسترس تر ساخته است و به معامله گران امکان می دهد با اطمینان بیشتری به تحلیل و تصمیم گیری بپردازند.

مثال های بصری از تغییرات یک پیپ

درک پیپ با مثال های عملی بسیار آسان تر می شود. به نحوه حرکت قیمت در جفت ارزهای رایج توجه کنید:

• مثال برای جفت ارزهای با چهار رقم اعشار (مثل EUR/USD):

  اگر قیمت EUR/USD از 1.1234 به 1.1235 تغییر کند، این افزایش یک پیپی است. در اینجا، رقم چهارم اعشار (۴ به ۵) تغییر کرده است.

• مثال برای جفت ارزهای با دو رقم اعشار (مثل USD/JPY):

  اگر قیمت USD/JPY از 109.80 به 109.81 تغییر کند، این افزایش یک پیپی است. در این حالت، رقم دوم اعشار (۰ به ۱) تغییر کرده است.

این مثال ها نشان می دهند که پیپ چگونه به عنوان یک واحد اندازه گیری کوچک اما مهم، حرکات بازار را به صورت دقیق نشان می دهد.

پیپت (Pipette) چیست و چه تفاوتی با پیپ دارد؟

در کنار پیپ، اصطلاح دیگری نیز وجود دارد که به واحدی حتی کوچکتر از پیپ اشاره می کند: پیپت (Pipette). درک تفاوت این دو، به معامله گران کمک می کند تا با دقت بیشتری نوسانات بازار را تحلیل کنند.

تعریف پیپت

پیپت، که گاهی به آن کسر پیپ نیز گفته می شود، یک واحد اندازه گیری بسیار کوچک برای تغییرات قیمت است که برابر با یک دهم پیپ است. به عبارت دیگر، هر پیپ از ۱۰ پیپت تشکیل شده است.

کاربرد پیپت

برخی از بروکرها و پلتفرم های معاملاتی، قیمت ها را با دقت بیشتری تا پنج رقم اعشار (و در جفت ارزهای ین ژاپن، تا سه رقم اعشار) نمایش می دهند. این نمایش دقیق تر، به ویژه در بازارهایی با نقدینگی بسیار بالا یا در زمان های نوسان کم، کاربردی است. با استفاده از پیپت، معامله گران می توانند حتی کوچکترین تغییرات قیمت را رصد کرده و استراتژی های معاملاتی خود را با دقت بیشتری تنظیم کنند. این دقت بیشتر، به خصوص برای معامله گرانی که از استراتژی های اسکالپینگ (Scalping) یا معاملات با فرکانس بالا استفاده می کنند، بسیار مفید است.

مثال های واضح برای پیپ و پیپت در جفت ارزهای مختلف

برای روشن شدن مفهوم پیپت، به مثال های زیر توجه کنید:

• جفت ارزهای با ۵ رقم اعشار (مثلاً EUR/USD):

  اگر قیمت EUR/USD از 1.12345 به 1.12346 تغییر کند، این حرکت یک پیپتی است. اگر قیمت از 1.12345 به 1.12355 برسد، این یک حرکت یک پیپی (معادل ۱۰ پیپت) است.

• جفت ارزهای با ۳ رقم اعشار (مثلاً USD/JPY):

  اگر قیمت USD/JPY از 109.800 به 109.801 تغییر کند، این یک حرکت یک پیپتی است. اگر قیمت از 109.800 به 109.810 برسد، این یک حرکت یک پیپی (معادل ۱۰ پیپت) است.

همانطور که مشاهده می کنید، پیپت واحدی دقیق تر برای اندازه گیری نوسانات بسیار جزئی است که به معامله گر دید بهتری از ریزترین حرکات قیمت می دهد.

نحوه محاسبه پیپ (فرمول ها و مثال ها)

یکی از مهمترین مهارت ها در فارکس، توانایی محاسبه ارزش پیپ است. این محاسبات به شما کمک می کند تا میزان سود و زیان دلاری خود را در هر معامله به درستی درک کنید و ریسک خود را مدیریت نمایید.

اصول کلی محاسبه پیپ

همانطور که پیش تر اشاره شد، در اکثر جفت ارزها، پیپ به تغییر چهارمین رقم اعشار و در جفت ارزهای حاوی ین ژاپن، به تغییر دومین رقم اعشار اشاره دارد. برای محاسبه ارزش دلاری یک پیپ، باید سه عامل اصلی را در نظر بگیرید: اندازه لات، جفت ارز مورد معامله و نرخ تبدیل.

فرمول های محاسبه ارزش پیپ

محاسبه ارزش یک پیپ به ازای هر لات، بسته به موقعیت ارز پایه و ارز مظنه در جفت ارز، کمی متفاوت است:

1. برای جفت ارزهایی که USD ارز دوم است (مانند EUR/USD، GBP/USD، AUD/USD):

   در این حالت، ارزش پیپ مستقیماً بر حسب دلار آمریکا محاسبه می شود و نیازی به تبدیل مجدد نیست.

   فرمول: ارزش پیپ = (یک پیپ / نرخ تبادل) × اندازه قرارداد

   مثال EUR/USD: اگر نرخ EUR/USD برابر با 1.1200 باشد و شما 1 لات استاندارد (100,000 واحد) معامله کنید. یک پیپ (0.0001)

   ارزش پیپ = (0.0001 / 1.1200) × 100,000 ≈ 8.92 دلار

   اما به طور معمول، برای جفت ارزهایی که USD ارز مظنه است، ارزش یک پیپ برای یک لات استاندارد تقریباً 10 دلار است. این به دلیل این است که 0.0001 * 100,000 = 10 دلار می شود، و چون USD ارز مظنه است، این 10 دلار مستقیماً به دلار است. در مورد EUR/USD اگر 100,000 یورو خریده باشید، 1 پیپ تغییر در یورو یعنی 10 دلار ارزش پیپ. دلیل اینکه در فرمول بالا نرخ تبادل تقسیم می شود، این است که ارزش پیپ بر اساس ارز مظنه محاسبه می شود. اگر ارز مظنه USD باشد، به طور مستقیم 10 دلار است.

   روش ساده تر: برای جفت ارزهایی که USD ارز مظنه (دوم) است، ارزش یک پیپ برای یک لات استاندارد معادل 10 دلار، برای یک مینی لات 1 دلار و برای یک میکرو لات 0.10 دلار است.

2. برای جفت ارزهایی که USD ارز اول است (مانند USD/CHF، USD/CAD):

   در این حالت، ارزش پیپ ابتدا بر حسب ارز مظنه (CHF یا CAD) محاسبه شده و سپس به دلار آمریکا تبدیل می شود.

   فرمول: ارزش پیپ = ((یک پیپ × اندازه قرارداد) / نرخ تبادل)

   مثال USD/CHF: اگر نرخ USD/CHF برابر با 0.9800 باشد و شما 1 لات استاندارد (100,000 واحد) معامله کنید.

   ارزش پیپ به CHF = (0.0001 × 100,000) = 10 CHF

   برای تبدیل به دلار: ارزش پیپ به دلار = 10 CHF / 0.9800 ≈ 10.20 دلار

3. برای جفت ارزهای شامل JPY (مانند USD/JPY، EUR/JPY):

   به یاد داشته باشید که در این جفت ارزها، پیپ دومین رقم اعشار است (۰.۰۱).

   فرمول: ارزش پیپ = ((یک پیپ × اندازه قرارداد) / نرخ تبادل)

   مثال USD/JPY: اگر نرخ USD/JPY برابر با 110.50 باشد و شما 1 لات استاندارد (100,000 واحد) معامله کنید.

   ارزش پیپ به JPY = (0.01 × 100,000) = 1,000 JPY

   برای تبدیل به دلار: ارزش پیپ به دلار = 1,000 JPY / 110.50 ≈ 9.05 دلار

تأثیر اندازه لات (Lot Size) بر ارزش پیپ

اندازه لات، تعداد واحدهای ارزی است که شما در یک معامله خرید یا فروش می کنید. هرچه اندازه لات بزرگ تر باشد، ارزش دلاری هر پیپ نیز بیشتر خواهد بود و به تبع آن، سود یا زیان شما با هر حرکت پیپی افزایش می یابد.

• لات استاندارد (Standard Lot): 100,000 واحد از ارز پایه (تقریباً 10 دلار به ازای هر پیپ در جفت ارزهای رایج با USD به عنوان ارز مظنه).
• مینی لات (Mini Lot): 10,000 واحد از ارز پایه (تقریباً 1 دلار به ازای هر پیپ).
• میکرو لات (Micro Lot): 1,000 واحد از ارز پایه (تقریباً 0.10 دلار به ازای هر پیپ).
• نانو لات (Nano Lot): 100 واحد از ارز پایه (تقریباً 0.01 دلار به ازای هر پیپ).

برای درک بهتر تأثیر اندازه لات بر ارزش هر پیپ، به جدول زیر توجه کنید:

اندازه لات	تعداد واحد	ارزش هر پیپ (برای EUR/USD)
لات استاندارد	100,000	تقریباً 10.00 دلار
مینی لات	10,000	تقریباً 1.00 دلار
میکرو لات	1,000	تقریباً 0.10 دلار
نانو لات	100	تقریباً 0.01 دلار

ارائه یک ابزار/راهنمای گام به گام برای محاسبه دستی ارزش پیپ

برای معامله گرانی که می خواهند ارزش پیپ را به صورت دستی محاسبه کنند، این راهنمای گام به گام می تواند بسیار مفید باشد:

1. جفت ارز و اندازه لات خود را تعیین کنید:

   به عنوان مثال، فرض کنید می خواهید EUR/GBP را با 2 مینی لات معامله کنید. (2 مینی لات = 20,000 واحد)

2. نرخ تبادل فعلی جفت ارز را پیدا کنید:

   فرض کنید نرخ فعلی EUR/GBP = 0.8550.

3. مقدار یک پیپ را تعیین کنید:

   برای EUR/GBP که چهار رقم اعشار دارد، یک پیپ = 0.0001.

4. ارزش پیپ را بر حسب ارز مظنه (Quote Currency) محاسبه کنید:

   ارز مظنه در EUR/GBP، پوند بریتانیا (GBP) است.

   ارزش پیپ (بر حسب GBP) = (یک پیپ × اندازه لات) = (0.0001 × 20,000) = 2 GBP

5. ارزش پیپ را به دلار آمریکا تبدیل کنید (اگر می خواهید):

   برای این کار، نیاز به نرخ تبادل GBP/USD دارید. فرض کنید نرخ GBP/USD = 1.2500.

   ارزش پیپ (بر حسب USD) = ارزش پیپ (بر حسب GBP) × نرخ GBP/USD = 2 GBP × 1.2500 = 2.50 دلار

این بدان معناست که برای هر حرکت یک پیپی در جفت ارز EUR/GBP با 2 مینی لات، شما 2.50 دلار سود یا زیان خواهید کرد.

عوامل مؤثر بر ارزش پیپ و حساب های معاملاتی

ارزش پیپ، فقط به نوع جفت ارز و اندازه لات محدود نمی شود؛ عوامل دیگری مانند ماهیت جفت ارزها، لوریج و مارجین نیز نقش کلیدی در درک تأثیر پیپ بر معاملات شما دارند.

جفت ارزهای مختلف و تفاوت در ارزش پیپ

بازار فارکس میزبان انواع مختلفی از جفت ارزها است که هر کدام ویژگی های خاص خود را دارند و می توانند بر ارزش پیپ تأثیر بگذارند:

• جفت ارزهای اصلی (Major Pairs): این جفت ارزها شامل ارزهای پرمعامله و اصلی جهان هستند که معمولاً دلار آمریکا یکی از اجزای آن هاست (مانند EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY). به دلیل حجم بالای معاملات و نقدینگی فراوان، اسپرد (Spread) در این جفت ارزها معمولاً پایین تر است و ارزش پیپ آن ها تا حدودی ثابت تر و قابل پیش بینی تر است (مثلاً حدود 10 دلار برای یک لات استاندارد در EUR/USD).
• جفت ارزهای فرعی (Minor Pairs): این جفت ارزها از ترکیب دو ارز اصلی تشکیل شده اند اما دلار آمریکا در آن ها حضور ندارد (مانند EUR/GBP، EUR/AUD). ارزش پیپ در این جفت ارزها به دلیل نرخ های تبدیل متفاوت بین ارزها، ممکن است با جفت ارزهای اصلی تفاوت داشته باشد و نیاز به محاسبه دقیق تری دارد.
• جفت ارزهای اگزاتیک (Exotic Pairs): این جفت ارزها شامل یک ارز اصلی و یک ارز از اقتصادهای نوظهور یا کوچک تر هستند (مانند USD/TRY، EUR/SGD). این جفت ارزها معمولاً نقدینگی کمتری دارند، اسپرد بالاتری از خود نشان می دهند و نوسانات قیمتی شدیدتری دارند. محاسبه ارزش پیپ در این جفت ارزها ممکن است پیچیده تر باشد و به دلیل تغییرات زیاد در نرخ تبادل، ارزش پیپ می تواند نوسان بیشتری داشته باشد.

لوریج (Leverage) و ارتباط آن با سود و زیان پیپ

لوریج یا اهرم، ابزاری قدرتمند در فارکس است که به معامله گران اجازه می دهد با سرمایه ای کمتر از ارزش واقعی معامله، موقعیت های بزرگ تری را در بازار باز کنند. در حالی که لوریج به طور مستقیم بر ارزش یک پیپ تأثیر نمی گذارد، اما به شدت بر میزان سود و زیان ناشی از تغییرات پیپی اثرگذار است.

با استفاده از لوریج، حتی یک حرکت کوچک در پیپ می تواند منجر به سود یا زیان قابل توجهی شود. برای مثال، اگر با اهرم ۱:۵۰۰ معامله کنید، می توانید با ۱۰۰ دلار سرمایه، موقعیتی به ارزش ۵۰,۰۰۰ دلار باز کنید. در چنین حالتی، هر پیپ سود یا زیان به جای ۰.۱۰ دلار (برای میکرو لات) به ۵ دلار تبدیل می شود (۰.۰۰۰۱ * ۵۰,۰۰۰ = ۵ دلار). این بدان معناست که لوریج، هم پتانسیل سود و هم پتانسیل زیان ناشی از هر پیپ را به طرز چشمگیری بزرگنمایی می کند.

مارجین (Margin) و تأثیر تغییرات پیپ بر آن

مارجین، وثیقه ای است که شما برای باز کردن و حفظ یک معامله با لوریج نزد بروکر خود به ودیعه می گذارید. این وثیقه، درصد کوچکی از ارزش کل معامله است. تأثیر تغییرات پیپ بر مارجین به صورت غیرمستقیم و از طریق تأثیر بر موجودی حساب شما ظاهر می شود.

وقتی یک معامله باز می کنید، بخشی از سرمایه شما به عنوان مارجین مسدود می شود. با حرکت قیمت به نفع یا ضرر شما (تغییر در تعداد پیپ ها)، موجودی آزاد (Free Margin) حساب شما تغییر می کند. اگر قیمت به ضرر شما حرکت کند و زیان های ناشی از پیپ ها افزایش یابد، موجودی حساب شما کاهش می یابد. در صورتی که این کاهش تا حدی پیش رود که موجودی حساب شما به سطح مارجین کال (Margin Call) برسد، بروکر از شما می خواهد که سرمایه بیشتری به حساب خود واریز کنید تا مارجین لازم برای حفظ معاملات باز را فراهم کنید. در غیر این صورت، معاملات شما به صورت خودکار بسته خواهند شد.

مدیریت صحیح مارجین و درک ارتباط آن با نوسانات پیپ، برای جلوگیری از مارجین کال و حفظ حساب معاملاتی ضروری است. معامله گران باید همیشه اطمینان حاصل کنند که مارجین کافی برای تحمل نوسانات بازار را دارند.

کاربرد پیپ در مدیریت ریسک و استراتژی های معاملاتی

درک پیپ فراتر از یک مفهوم نظری است؛ این واحد در قلب مدیریت ریسک و تدوین استراتژی های معاملاتی موفق در فارکس قرار دارد. با استفاده از پیپ، معامله گران می توانند تصمیمات آگاهانه تری بگیرند و سرمایه خود را در برابر نوسانات بازار حفظ کنند.

تعیین حد ضرر (Stop Loss) و حد سود (Take Profit) بر اساس پیپ

تعیین حد ضرر (SL) و حد سود (TP) از مهم ترین ابزارهای مدیریت ریسک است که هر معامله گر باید از آن استفاده کند. پیپ، واحد اندازه گیری ایده آل برای تعیین این سطوح است:

1. تعیین حد ضرر (Stop Loss) با استفاده از پیپ:

   فرض کنید جفت ارز EUR/USD را در قیمت ۱.۱۲۵۰ خریداری کرده اید. با تحلیل تکنیکال، یک سطح مقاومت مهم در ۱.۱۲۳۰ را شناسایی می کنید که در صورت شکسته شدن، ممکن است قیمت بیشتر کاهش یابد. شما می توانید حد ضرر خود را ۲۰ پیپ پایین تر از نقطه ورود، یعنی در ۱.۱۲۳۰ (۱.۱۲۵۰ – ۰.۰۰۲۰) قرار دهید. این بدان معناست که در صورت حرکت ۲۰ پیپی قیمت به ضرر شما، معامله به صورت خودکار بسته می شود و ضرر شما محدود می گردد.

2. تعیین حد سود (Take Profit) با استفاده از پیپ:

   بر اساس تحلیل های خود، انتظار دارید EUR/USD تا ۱.۱۲۹۰ افزایش یابد. شما می توانید حد سود خود را ۴۰ پیپ بالاتر از نقطه ورود، یعنی در ۱.۱۲۹۰ (۱.۱۲۵۰ + ۰.۰۰۴۰) تنظیم کنید. در این صورت، با رسیدن قیمت به این سطح، سود شما به صورت خودکار محقق می شود.

اهمیت نسبت ریسک به ریوارد (Risk/Reward Ratio) بر پایه پیپ: نسبت ریسک به ریوارد، مقایسه میزان ضرر احتمالی (بر اساس حد ضرر پیپی) با میزان سود احتمالی (بر اساس حد سود پیپی) است. در مثال بالا، نسبت ریسک به ریوارد شما ۲۰ پیپ ریسک به ۴۰ پیپ سود (۱:۲) است. این یعنی به ازای هر ۱ واحد ریسک، ۲ واحد پاداش انتظار دارید که یک نسبت مطلوب محسوب می شود و بخش مهمی از استراتژی معاملاتی موفق است.

اسپرد (Spread) و اندازه گیری آن با پیپ

اسپرد، اختلاف بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک جفت ارز است و به نوعی، هزینه ورود شما به هر معامله محسوب می شود. این اختلاف، همواره بر حسب پیپ یا پیپت اندازه گیری می شود.

• توضیح اسپرد: فرض کنید قیمت خرید EUR/USD برابر با ۱.۱۲۵۲ و قیمت فروش آن ۱.۱۲۵۰ باشد. اسپرد در این حالت ۲ پیپ است. این ۲ پیپ، در واقع سهم بروکر از معامله شماست.
• تأثیر آن بر هزینه معاملات: برای اینکه معامله شما به نقطه سر به سر (Break Even) برسد، قیمت باید حداقل به اندازه اسپرد در جهت مطلوب شما حرکت کند. اگر اسپرد ۲ پیپ باشد، تا زمانی که قیمت ۲ پیپ به نفع شما حرکت نکند، معامله شما در سود نخواهد بود.
• اسپرد ثابت و متغیر: برخی بروکرها اسپرد ثابت ارائه می دهند که در شرایط عادی بازار تغییر نمی کند. اما اکثر بروکرها اسپرد متغیر دارند که بسته به نقدینگی بازار و نوسانات آن، می تواند کم یا زیاد شود. درک این موضوع به شما کمک می کند تا زمان مناسب برای ورود به معامله را انتخاب کنید.

کیس استادی (Case Study) واقعی: یک مثال کامل از معامله با پیپ

برای ملموس تر شدن مفاهیم، یک مثال عملی از یک معامله فرضی را بررسی می کنیم:

سناریو:

شما تصمیم می گیرید جفت ارز GBP/JPY را بخرید (موقعیت Long باز کنید). موجودی حساب شما ۱۰,۰۰۰ دلار است و می خواهید حداکثر ۲% از سرمایه خود را در این معامله ریسک کنید.

• قیمت ورود: GBP/JPY = 182.50
• حد ضرر (SL): 182.00 (۵۰ پیپ پایین تر از نقطه ورود)
• حد سود (TP): 183.50 (۱۰۰ پیپ بالاتر از نقطه ورود)
• نرخ فعلی USD/JPY (برای تبدیل به دلار): 150.00 (این نرخ برای محاسبه ارزش پیپ به دلار ضروری است.)

مراحل تحلیل و محاسبه:

1. محاسبه حداکثر ریسک دلاری:

   ۲% از ۱۰,۰۰۰ دلار = ۲۰۰ دلار

2. تعیین تعداد پیپ های ریسک شده:

   فاصله بین قیمت ورود و حد ضرر = ۱۸۲.۵۰ – ۱۸۲.۰۰ = ۰.۵۰ (که معادل ۵۰ پیپ است زیرا JPY دو رقم اعشار دارد).

3. محاسبه ارزش یک پیپ برای جفت ارز GBP/JPY:

   برای GBP/JPY، ارز مظنه JPY است. ارزش یک پیپ (0.01) در JPY.

   اگر یک لات استاندارد (100,000 واحد) GBP/JPY معامله کنید:

   ارزش هر پیپ (به JPY) = 0.01 × 100,000 = 1,000 JPY

   برای تبدیل به دلار (با استفاده از نرخ USD/JPY):

   ارزش هر پیپ (به USD) = 1,000 JPY / 150.00 (نرخ USD/JPY) = 6.67 دلار

   این یعنی به ازای هر لات استاندارد GBP/JPY، هر حرکت پیپی معادل 6.67 دلار است.

4. محاسبه اندازه لات مناسب:

   حالا باید اندازه لاتی را پیدا کنیم که با حداکثر ریسک ۲۰۰ دلاری ما متناسب باشد.

   اندازه لات = (حداکثر ریسک دلاری) / (تعداد پیپ های ریسک شده × ارزش هر پیپ برای 1 لات استاندارد)

   اندازه لات = 200 دلار / (50 پیپ × 6.67 دلار) = 200 دلار / 333.5 دلار ≈ 0.6 لات

   شما باید با 0.6 لات استاندارد (معادل 6 مینی لات) معامله کنید. اگر بروکر شما اجازه معاملات با این دقت را نمی دهد، می توانید از 0.5 یا 0.6 لات استفاده کنید و میزان ریسک خود را کمی تعدیل کنید.

5. محاسبه سود/زیان دلاری و نسبت ریسک به ریوارد:

   در صورت رسیدن به حد ضرر (50 پیپ): زیان = 50 پیپ × 6.67 دلار (برای 1 لات) × 0.6 لات = 200.1 دلار (تقریباً 2% حساب)

   در صورت رسیدن به حد سود (100 پیپ): سود = 100 پیپ × 6.67 دلار (برای 1 لات) × 0.6 لات = 400.2 دلار

   نسبت ریسک به ریوارد = سود احتمالی / زیان احتمالی = 400.2 دلار / 200.1 دلار ≈ 2:1

این کیس استادی نشان می دهد که چگونه می توان با استفاده از مفاهیم پیپ، لات، و نسبت ریسک به ریوارد، یک برنامه معاملاتی دقیق و مدیریت شده ایجاد کرد. این فرآیند به شما کمک می کند تا پیش از ورود به هر معامله، از پتانسیل سود و زیان و میزان ریسک آن آگاه باشید.

پیپ در سایر بازارهای مالی (مقایسه با رقبا)

اگرچه مفهوم پیپ به طور عمده با بازار فارکس گره خورده است، اما در برخی دیگر از بازارهای مالی نیز مفاهیم مشابهی برای اندازه گیری تغییرات قیمت وجود دارد. شناخت این تفاوت ها به شما دید وسیع تری نسبت به پویایی بازارهای مالی می دهد.

پیپ در بازار ارزهای دیجیتال (کریپتوکارنسی)

در بازار نوظهور و پرنوسان ارزهای دیجیتال، اصطلاح پیپ به ندرت مورد استفاده قرار می گیرد. دلیل اصلی این امر، تفاوت فاحش در مقیاس قیمت گذاری دارایی ها و نوسانات آن هاست. در حالی که جفت ارزهای فارکس معمولاً تا چهار یا دو رقم اعشار قیمت گذاری می شوند، قیمت ارزهای دیجیتال می تواند از کسری از سنت تا ده ها هزار دلار متغیر باشد و تعداد ارقام اعشار در آن ها بسیار بیشتر است.

به جای پیپ، در بازار ارزهای دیجیتال از اصطلاح نقطه (Point) یا تغییر درصدی (Percentage Change) برای اندازه گیری حرکات قیمت استفاده می شود. به عنوان مثال، اگر قیمت بیت کوین از ۶۰,۰۰۰ دلار به ۶۰,۱۰۰ دلار برسد، گفته می شود ۱۰۰ دلار افزایش داشته است، نه X پیپ. این ۱۰۰ دلار تغییر می تواند درصدی از قیمت کل باشد که به سادگی قابل محاسبه است.

با این حال، در برخی پلتفرم ها که امکان معامله جفت ارزهای کریپتو در برابر فیات (مانند BTC/USD) یا کریپتو در برابر کریپتو (مانند ETH/BTC) وجود دارد و دقیقاً مانند فارکس با اهرم معامله می شوند، ممکن است برخی معامله گران برای سادگی در محاسبات سود و زیان کوچک، از مفهوم نقطه به شکلی مشابه پیپ استفاده کنند. اما این کاربرد عمومی نیست و واحد استاندارد رسمی در کریپتوکارنسی محسوب نمی شود.

پیپ در CFD و سایر ابزارهای مالی (به صورت مختصر)

قراردادهای ما به التفاوت (CFD) ابزارهای مالی هستند که به شما اجازه می دهند بدون مالکیت واقعی دارایی، بر روی تغییرات قیمت آن سفته بازی کنید. CFDها می توانند بر روی سهام، کالاها (مانند نفت و طلا)، شاخص ها و حتی ارزهای دیجیتال ارائه شوند.

• در CFDهای کالا: در CFDهای مربوط به کالاها مانند نفت خام یا طلا، معمولاً از اصطلاح تیک (Tick) برای کوچکترین حرکت قیمت استفاده می شود که مشابه پیپ عمل می کند. مثلاً در طلا (XAU/USD)، کوچکترین حرکت می تواند ۰.۰۱ دلار باشد که به آن تیک می گویند. ارزش هر تیک بسته به اندازه قرارداد (لات) و ابزار مالی متفاوت است.
• در CFDهای شاخص ها و سهام: در این بازارها نیز نقطه یا تیک واحد اندازه گیری است. برای مثال، اگر شاخص S&P 500 از ۴۵۰۰ به ۴۵۰۱ تغییر کند، این یک حرکت ۱ نقطه ای است. ارزش هر نقطه نیز به ارزش قرارداد CFD بستگی دارد.

بنابراین، اگرچه اصطلاح پیپ منحصراً به بازار فارکس تعلق دارد، اما مفهوم کوچکترین واحد اندازه گیری تغییر قیمت در قالب تیک یا نقطه در بسیاری دیگر از ابزارهای مالی نیز وجود دارد و عملکرد مشابهی در محاسبه سود و زیان و مدیریت ریسک ایفا می کند.

نتیجه گیری

در پایان این بررسی جامع، به خوبی درمی یابیم که پیپ در فارکس چیزی فراتر از یک واحد اندازه گیری ساده است؛ این مفهوم، سنگ بنای درک پویایی بازار، مدیریت ریسک و اتخاذ تصمیمات آگاهانه برای هر معامله گر محسوب می شود. از تعریف بنیادی درصد در نقطه گرفته تا پیچیدگی های محاسبه ارزش آن در جفت ارزهای مختلف و تأثیر اندازه لات، لوریج و مارجین بر آن، پیپ نقش محوری در تمام جنبه های معامله گری دارد.

توانایی محاسبه دقیق ارزش پیپ و به کارگیری آن در تعیین حد ضرر و حد سود، برای حفظ سرمایه و رسیدن به سود مستمر در بازار پرنوسان فارکس حیاتی است. همچنین، درک تفاوت پیپ با پیپت و معادل های آن در سایر بازارهای مالی مانند ارزهای دیجیتال و CFDها، دیدگاه جامع تری به معامله گر می بخشد. توصیه می شود برای تسلط کامل بر این مفهوم و کاربردهای عملی آن، به طور مستمر به تمرین و تحلیل مثال های واقعی بپردازید. این دانش، شما را به یک معامله گر توانمندتر و مطمئن تر تبدیل خواهد کرد.